Phòng, chống rửa tiền (AML) cho nhân viên tài chính và ngành nghề có nghĩa vụ

Lưu ý: khoá học tổng hợp văn bản pháp luật về phòng, chống rửa tiền đang có hiệu lực, tra cứu đến 02/11/2026. Nội dung mang tính tham khảo, không phải tư vấn pháp lý. Mọi người, doanh nghiệp, giao dịch trong tình huống đều là giả định. Khi xử lý việc cụ thể, hãy làm theo quy định nội bộ của đơn vị và hỏi bộ phận phòng, chống rửa tiền hoặc pháp chế.

Khoá học này dành cho ai?

Nhân viên giao dịch, tín dụng, thẩm định, vận hành ở ngân hàng, công ty tài chính, công ty chứng khoán, doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ, ví điện tử; và người làm ở các ngành phi tài chính có nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền: sàn và môi giới bất động sản, cửa hàng kinh doanh vàng bạc, đá quý, dịch vụ kế toán, văn phòng công chứng, công ty luật, dịch vụ thành lập doanh nghiệp, kinh doanh trò chơi có thưởng.

Luật Phòng, chống rửa tiền nào đang áp dụng?

Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15 (hiệu lực từ 01/3/2023) cùng Nghị định 19/2023/NĐ-CP, Quyết định 11/2023/QĐ-TTg (mức giao dịch giá trị lớn 400 triệu đồng) và Thông tư 27/2025/TT-NHNN. Luật 23/2026/QH16 sửa đổi, bổ sung Luật Phòng, chống rửa tiền (19 khoản) và có hiệu lực từ 01/12/2026; Nghị quyết 66.23/2026/NQ-CP đã áp dụng sớm một số điểm về chủ sở hữu hưởng lợi, thoả thuận pháp lý, người thụ hưởng bảo hiểm nhân thọ từ 24/7/2026. Khoá học ghi rõ điểm nào đang áp dụng, điểm nào thay đổi từ 01/12/2026.

Học xong, nhân viên làm được gì?

• Nhận biết khách hàng đúng lúc, đúng thông tin, xác định được chủ sở hữu hưởng lợi theo tiêu chí 25%.
• Nhận ra dấu hiệu đáng ngờ theo từng ngành: ngân hàng, ví điện tử, chứng khoán, bảo hiểm nhân thọ, tài sản mã hoá, bất động sản, vàng bạc đá quý, kế toán, công chứng.
• Biết báo cáo nội bộ thế nào, trong bao lâu, và nói gì với khách để không vô tình tiết lộ việc báo cáo (tipping off).
• Hiểu ba loại báo cáo: giao dịch giá trị lớn (từ 400 triệu đồng tiền mặt), chuyển tiền điện tử (trong nước từ 500 triệu đồng, quốc tế từ 1.000 USD) và giao dịch đáng ngờ.

Doanh nghiệp dùng khoá học làm đào tạo tuân thủ định kỳ được không?

Được. Thông tư 27/2025/TT-NHNN yêu cầu đối tượng báo cáo đào tạo phòng, chống rửa tiền hằng năm cho lãnh đạo, nhân viên liên quan và đào tạo nhân sự mới trong 6 tháng kể từ ngày tuyển. Khoá học có bài kiểm tra cuối khoá 40 câu (đạt từ 80%) và hướng dẫn lưu bằng chứng đào tạo: danh sách học viên, kết quả bài kiểm tra, nội dung đã học. Việc khoá học có đáp ứng đủ yêu cầu nội bộ của đơn vị bạn hay không do bộ phận tuân thủ của đơn vị quyết định.

Khoá học có gì?

• 9 chương, 45 bài học theo tình huống, 9 bài kiểm tra với 152 câu hỏi có lời giải và căn cứ điều khoản.
• 50 hình sơ đồ, quy trình, bảng tra tự vẽ.
• Bộ công cụ: phiếu nhận biết khách hàng, bảng tra dấu hiệu đáng ngờ theo ngành, mẫu báo cáo nội bộ, câu nói mẫu khi khách hỏi, khung quy định nội bộ, sổ theo dõi đào tạo.
• Mỗi nội dung pháp lý ghi căn cứ điều khoản đã đối chiếu văn bản gốc; điểm chưa có bản gốc ký số được đánh dấu "Cần kiểm tra văn bản mới nhất".

Văn bản chính được dùng

Luật Phòng, chống rửa tiền 14/2022/QH15; Luật 23/2026/QH16 (Văn bản hợp nhất 159/2026/VBHN-LQ-VPQH); Nghị quyết 66.23/2026/NQ-CP; Nghị định 19/2023/NĐ-CP; Quyết định 11/2023/QĐ-TTg; Thông tư 27/2025/TT-NHNN; Nghị định 340/2025/NĐ-CP; Nghị định 81/2019/NĐ-CP; Luật Phòng, chống khủng bố 28/2013/QH13; Bộ luật Hình sự Điều 324; các khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF) ở mức khái quát.

FATF là tên viết tắt của Financial Action Task Force. Khoá học không liên kết hay được bảo trợ bởi FATF, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hay cơ quan nhà nước nào.